La transformación digital no solo está cambiando la manera en que el sistema financiero presta sus servicios. Está cambiando las reglas del juego. La inteligencia artificial, la nube y el big data redefinen procesos, decisiones, formas de gestionar el riesgo, pero también abren la puerta a nuevos espacios para el fraude.
Según Interpol, el fraude financiero está hoy entre las principales amenazas criminales del mundo, con pérdidas anuales estimadas en US$442.000 millones. En Colombia, durante 2025, la banca reportó más de 765.000 reclamaciones por fraude, por un monto superior a $967.000 millones. El 83,8% ocurrió en operaciones por internet.